По данным АФМ, департамент ведомства по Алматы ведет расследование в отношении руководителей следующих микрофинансовых организаций:
▪️ Creditum
▪️ Sofi Finance
▪️ Hava Finance
▪️ SF Offline
▪️ POS Credit
▪️ «Салем Кредит»
Эти компании использовали схемы, которые вынуждали заемщиков, имеющих просрочки по займам, заключать договора гарантии с аффилированными компаниями через три онлайн-платформы. Однако есть один ключевой момент — единственным способом, при котором долг должен был погашаться, являлась смерть заемщика.
«За эту «услугу» взимали плату, многократно превышающую сумму первоначального займа, что буквально загоняло людей в долговую ловушку. В результате заёмщики выплачивали в три-пять раз больше суммы кредита», — сообщили в АФМ.
Один из случаев: заемщик с просрочкой по займу в 120 тысяч тенге по фиктивной «гарантии» заплатил МФО 446 тысяч тенге, не считая основного долга и процентов.
Эти МФО зарабатывали огромные суммы на таких платежах, значительно превышающих объем самих долгов. В общей сложности, данные шесть микрофинансовых организаций собрали незаконно 30 миллиардов тенге, что стало основным источником их доходов.
АФМ продолжает расследование, и в случае подтверждения фактов мошенничества, виновные лица понесут заслуженное наказание. Это дело подчеркивает важность соблюдения законности в сфере микрофинансирования и защиты прав заемщиков от недобросовестных практик.
