В Казахстане выявлен случай мошенничества, связанный с оформлением виртуальной дебетной карты Home Credit Bank без ведома гражданина. В результате противоправных действий третьих лиц со счёта было выведено почти 8 млн тенге, передаёт Sona.kz со ссылкой на Hronika.kz.
4 января 2026 года Национальный банк РК опубликовал итоги работы Антифрод-центра. По состоянию на 1 января 2026 года зарегистрировано 80 871 инцидент по транзакциям с признаками мошенничества, а также около 19 810 инцидентов, связанных с наркоторговлей, незаконным игорным бизнесом и финансовыми пирамидами.
В рамках деятельности Антифрод-центра своевременно заблокировано 2,8 млрд тенге, более 500 млн тенге возвращено пострадавшим гражданам. Также налажено взаимодействие финансовых организаций, правоохранительных органов и операторов связи.
В пресс-релизе Нацбанка указано, что введена ответственность финансовых и платёжных организаций с обязанностью возмещения ущерба, если перевод был осуществлён в пользу лица, находящегося в базе Антифрод-центра, либо при нарушении требований идентификации отправителя.
Отдельное внимание привлёк результат документальной проверки Home Credit Bank, проведённой по обращению гражданина Наржанова. Управление региональных представителей Агентства по регулированию и развитию финансового рынка в Караганде установило нарушение требований законодательства о ПОД/ФТ в части надлежащей проверки клиента.
Согласно материалам суда, 6 июля 2025 года в мобильном приложении банка была оформлена виртуальная дебетная карта на имя заявителя. При этом фотография в удостоверении личности не соответствовала внешности Наржанова, а владелец абонентского номера, использованного при регистрации, установлен не был.
В период с 6 по 15 июля 2025 года карта была пополнена на 7 971 000 тенге, из которых 7 970 000 тенге переведены на счета третьих лиц в других банках. Суд пришёл к выводу, что карта была открыта третьим лицом.
Постановлением суда Home Credit Bank признан виновным в совершении административного правонарушения по части 4 статьи 214 КоАП РК и оштрафован на 1 179 600 тенге. Решение вступило в законную силу.
